微交易平台

来源:新京报

“我在网上看到他们的广告,就抱着试试看的心态来了。没想到半个小时就亏了2000块。”赵先生告诉新京报记者。

赵先生所说的是一种叫做“微交易”的在线投资模式,也被称为“微盘”。号称只要扫一下手机微信就可以参与股票、外汇、商品期货的交易,只要赌一下涨跌方向就可以获利。据说收益能达到80%甚至90%。

如果一个帅哥美女在微信上告诉你这样的投资信息,你会感动吗?但很有可能,你花光了所有的钱只是为了买一个教训。

2017年,证监会在清理整顿各类交易场所部际联席会议上指出,“微盘”交易涉嫌赌博。新京报记者发现,其实很多投资者在接触他的时候就把微交易当成了赌博,赌它会涨还是会跌。有设置微交易的商家表示,数据可以通过后台控制。换句话说,投资人的输赢其实是由平台控制的。

■投资提醒

提高识别非法交易的能力。

面对这种微交易,李振武律师提醒投资者不要被高额回报所诱惑,更不要把自己的资金转到不认识的账户。此外,投资者还需要加强自身学习,提高识别违规交易的能力。

“当交易平台关闭交易系统、销毁客户交易数据、转移涉案财产时,投资者应及时向公安机关举报这些非法交易平台的犯罪问题,请求公安机关及时冻结涉案资产。同时,也可以向人民法院提起民事诉讼,并在诉讼结束后申请财产保全。诉讼胜诉后,人民法院将直接冻结被告资产,以防范无法执行的风险。这些措施将有助于投资者在司法程序中挽回经济损失,”李振武解释道。

江西、重庆警方提醒投资者,一定要擦亮眼睛,识别正规平台。一般非法平台既没有接受权威的金融监管,也没有第三方银行的资金存管。还存在非法操纵交易结果、人为设置金门等诸多问题,通过肆意侵占投资者合法收益谋取暴利。对于冒充“高手”,喊单让投资者赚钱,降低警惕的,这种微交易多半是骗局。

监管机构也在打击此类非法交易产品。2018年6月,深圳市网信办、市金融办对腾讯公司微信产品中的“微盘”等互联网金融违规行为进行了专项清理整治。深圳市网信办要求腾讯公司通过专项清理整治,建立“微盘”交易平台动态监测、报告、清理和处置机制,切实履行法律赋予的主体责任、社会责任和法律责任。

一个

据说投资胜率90%。不买“老师”服务就亏了?

赵先生是看了微交易让高中生在网上赚了大钱的文章后迷上微交易的。他之前投资亏了不少钱,后来在本文后面加了微交易“老师”的微信号。

微信上名为“客服总监(王老师)”的人自称是金属交易中心的金融分析师。之前很多人投资亏了钱,但是和他玩微交易之后,不仅把钱拿回来了,还赚了不少。“王老师”承诺,只要按照他们的指导投资理财,赚钱就是小菜一碟。

在“王老师”的指导下,赵先生试了两次,赚了几百元。然后“王老师”告诉他要加入一个群或者申请VIP才能得到更好的指导。入群需要1000元,申请VIP一对一指导需要1万元。只要买了,就能和赵先生一起赚钱。

经过慎重考虑,赵先生拒绝了加入该团体的邀请。在随后的交易中,赵先生屡屡受挫,多次亏损,很快就亏了2000多元。

在微交易亏了一万元之后,杨先生认为“微交易说白了就是靠运气。”

家住贵阳的杨先生告诉新京报记者,“每次买卖,即使赚了,也只能拿到80%的投资,另外20%是‘分析师’的提成。套路就是老师一开始一定要让你尝到甜头,后面不买他们的服务,光靠运气就亏了。”

杨先生总结说,微交易,说白了就是靠运气赚钱。这些“老师”主动拉人头,赚的是客户的损失和客户每笔交易支付的高额手续费。客服人员可以通过诱导客户频繁操作来增加交易手数。

新京报记者发现,高收益率和简单的操作模式吸引了这些投资者。

在QQ群里,很多平台公开打出新玩家90%的胜率,以及货币返还、奖金等宣传口号。

微交易中一个好玩的投资平台,主营“美币圈”,号称微信扫码充值10元,每秒赚126元;买涨买跌,操作简单;第一局新玩家胜率90%。

90%的胜率也频繁出现在众信交易所等多家微交易市场的广告语中。

除了本金和手续费,这些平台还有类似股市的“分析师”。根据许多投资者的说法,他们在微交易期间收到了平台的要求,要求他们支付会员费、VIP课程费和“教师佣金”。

2

60秒“输赢”,微交易涉嫌赌博

“这就像赌博。刚开始,你投入的钱少。输了就想赚回来。如果你赢了,你想继续赢,所以你越陷越深,”一位投资者表示。

一些微交易平台声称微盘交易平台是基于微信程序的微交易平台,不需要下载额外的手机应用。投资者可以通过扫描二维码进入界面。注册充值后可以进行交易,交易完成后可以提取充值金额。交易品种包括外汇、比特币、白银、黄金、原油。

在交易机制上,微盘交易的营销人员宣称是T+0交易,交易时间内随时可以开仓。大部分微交易的一般起始金额是10元。通过分析走势图,投资者可以判断接下来的时间段是涨还是跌,进而“押注”上涨方还是下跌方。有些微盘交易平台提供5-10倍的杠杆,符合部分投资者的心理。

新京报记者随机进入一个名为“易慧投资教育”的微交易QQ群。目前平台主要经营“贵金属”和“外汇”。交易周期只少60秒,多5分钟。选择“60秒”意味着订单将在60秒内结算。投资者做出买涨或买跌的决定,选择买入金额,然后下单。最低单笔订单金额为10元。60秒后,根据价格走势,判断正确意味着赢,判断错误意味着输。10元的订单需要投资者提供1.5元的手续费。

有投资者表示,正是因为只需要10元就可以交易,所以一开始就上了他们的“贼船”。

“没有人因为100元而倾家荡产,但有人因为100元而实现梦想!没有人因为100元一夜暴富,却有人因为100元白手起家!真的小而广。”“中央微交易”的客服人员小果多次诱导记者在她的平台上投资和交易。

小果告诉记者,与通常的投资理财不同,微交易的交易金额更小,不会一分钟爆仓,收益也高。一分钟100元可以赚77元。并说:“你不应该把它当成赌博。”

一位资深理财师表示,参与现货交易的投资者,一开始可能是几百元的尝试,越陷越深,开始撒钱。同时,所谓的业务员(或老师)不断给投资人灌输赢钱、拉钱的观念,放大投资人的赌博心态,这些人才可以从中渔利。

记者在易慧投资教育平台上尝试充值交易时,按照其要求提供了通过支付宝转账的银行账号,但转账成功约30分钟,记者注册账户余额仍为0。记者立即通过充值联系平台未果,截至发稿仍无回应。根据平台提供的联系方式拨打客服电话,却被提示该号码已停机。截至记者发稿时,充值款尚未返还,也未充值到平台账户。

2017年1月,清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开。会议指出,“微盘”交易涉嫌聚众赌博。2017年5月,清理整顿各类交易场所“回头看”工作交流会在福建召开。会议要求,对“微盘”交易平台、违法违规情节严重的交易场所、违法违规拒不整改的交易场所、未取得省级人民政府批准的非法交易场所,要坚决予以取缔和关闭。

几万块钱就可以搭建一个微交易平台,后台可以控制数据。

这样一个微交易平台,成本只要几万元。

记者从一家专门开发数字货币交易系统、股票配股系统、交易所系统等软件的科技公司了解到,开发一个专门从事微交易中积分交易的平台,只需要3万元。

据这家科技公司内部人士吕霄介绍,如果要搭建类似的微交易平台,需要准备好微交易上的电话、项目名称、logo和产品,即贵金属、外汇、期货。至于是否有必要注册公司,吕霄没有多问。

吕霄说,磁盘确定后,价格可以与技术公司详细讨论。不同盘的价格差距不会太大,交易平台一周后可以正式上线。

吕霄告诉记者,交易平台上的数据可以在后台修改。也就是说,投资人投资后,是涨是跌都可以由平台在后台控制。投资人想赚钱还是赔钱,平台说了算。

新京报记者在淘宝搜索“微交易搭建”,发现微交易中有不少从事搭建平台的商家。记者随机联系了其中一位自称专门做微盘(微交易)平台搭建的卖家。

简单介绍后,卖家让记者联系微信。据其介绍,做一个微交易app大概需要1万元,只需要3天。可以在app里放美元、日元等多个品种。1万元主要包括“app+服务器+域名+服务器安全+短信+对接支付”。另外后期需要每月2000元续费,用于服务器和app签名以及人工维护。

当记者询问对接付款时,卖家表示付款渠道要自己找,并指出可以用付款码代替。

关于数据源问题,卖家表示数据源会接入外部数据,比如新浪。在记者的追问下,他表示可以通过后台控制数据。“直接点击输赢”甚至设置为自动,即“设置盈亏比”。

江西公安4月在微信上发表文章《小心!《微交易暗藏大骗局》一文揭露了这种骗局套路。”犯罪嫌疑人购买了模仿股票、期货交易、买入涨跌等数据的微交易平台系统。通过一家科技公司,然后在网上搭建一些虚假的微交易平台。在这些虚假平台上,可以进行外汇、黄金、石油、楠木等交易品种,并且可以分为30秒、1分钟、3分钟、5分钟买入期货品种。”“在交易中,很多受害者认为平台的数据是与国际市场同步变化的。其实这个平台指数的涨跌与国际市场无关。页面上显示的数据完全是假的。后台可以根据嫌疑人的盈利需求随意修改数据,随意涨跌。\”

警方对微交易的打击并没有松懈。

据重庆警方2018年8月通报,江北警方破获一起特大微交易诈骗案,抓获犯罪嫌疑人79名,打掉犯罪团伙3个,捣毁犯罪窝点3个,缴获涉案电脑40余台、手机100余部,涉案金额1.3亿余元。

据悉,犯罪嫌疑人钟某某从广州某科技公司购买了一个虚假的微平台系统,可以模仿股票、期货交易的涨跌,可以控制修改数据。他在网上架设服务器,发布外汇、石油、楠木等可以通过炒作易盛、宜兴平台获得高额回报的信息为诱饵,诱骗大量微信用户注册易盛、易盛平台账号,充值进行微交易。

同时,犯罪团伙利用平台管理账户控制平台,篡改数据,导致平台注册会员遭受损失或通过收取手续费的方式诱导平台注册会员日交易进行诈骗,从而获取高额利润。

在交易中,很多受害者认为平台的数据与国际市场同步变化。其实这个平台根本没有和国际接轨,是一个假的交易平台。

现在,记者在宜兴国际留下的微信微信官方账号上仍能看到其广告语:“30秒收益80%,一分钟收益85%,三分钟收益87%。最低100人民币即可成交,365天×16H开市,第二天到金T+1”。

此外,记者发现,一家名为“泰登微盘交易群”的公司已经通过QQ认证,认证企业为重庆泰登网络科技有限公司,记者通过全国企业信用信息公示系统查询,这家企业实际上已经被注销,并被列入工商部门的经营异常名录。不过,泰登微盘交易QQ群依然活跃。

工商资料显示其经营范围不具备金融、贸易相关资质。记者发现,工商认证的经营范围不包括金融投资、交易、投资咨询等。在几个有公开公司信息的平台上,除了具体的公司名称在微交易的几个平台上都找不到。

盈亏只是数字?律师:微交易涉嫌诈骗。

据一位资深理财师介绍,投资者在微盘上交易,即使投资上百万元,但实际上只是在微盘交易账户上显示,可能并没有进行过真正的投资。投资人投入的资金可能在投资结束后被平台拿走。投资者在微交易平台上操作的所有得失,都只是一个数字。

江西公安在上述文章中也提到,犯罪嫌疑人在购买系统并建立虚假平台后,在下面发展了几十家代理公司,每家代理公司有几十名员工,也就是业务员,他们再联系受害人,通过加微信、打电话等方式引诱受害人在其平台上交易。平台业务员还会建立虚假微信群,在群里发布各种虚假信息,诱骗受害人增加投资。有些微交易平台还会在微信微信官方账号和各大财经论坛发软文吸引客户,甚至把微交易包装成可以赚钱的微信手游。

业内人士表示,目前货币基金的投资回报率在5%左右,债券年回报率在3%-10%左右。股票投资回报难以估计,随市场波动而波动,风险大,门槛高。微交易所能达到80%甚至90%以上,承诺的收益率在一定意义上可以视为金融诈骗。

徐州京来律师事务所律师李振武表示,这种交易的风险在于交易机制不合法有效,交易方式具有欺诈性和虚假性。

《商品现货市场交易特别规定(试行)》明确规定,商品现货市场的交易对象包括:实物商品;以实物为标的物的仓单、可转让提单等交割凭证;省人民政府依法规定的其他交易对象。商品现货市场交易可以采取以下方式:协议交易;单向竞价交易;省人民政府依法规定的其他交易方式。

“与微交易平台采用的交易方式相比,平台实际上没有任何实物和实物商品凭证进行交易,只是通过判断价格走势来判断是买还是卖。”李振武说。

“目前微交易的交易模式中确实存在虚假宣传和诱导交易的情况。”安杰律师事务所律师王胜利认为,如果一些微交易平台通过电话、微信、QQ群、股票吧、网页、直播间等多种渠道进行宣传,一分钟75%,“24小时T+0模式”等字眼诱导客户开户;有诱导通话的问题;更严重的是,极少数平台通过操纵虚拟资金的交易或者直接操纵k线图来盈利。

王胜利说,一方面,如果业务人员在经营和招揽客户的过程中,对未来的效果、收益或者相关情况作出保证承诺,是违反《中华人民共和国广告法》第二十五条的,但不构成刑事犯罪。如果打电话者通过打电话收取高额手续费诱导客户日内交易的行为,应构成欺诈,情节严重的将构成犯罪。另一方面,相关人员通过虚拟资金操纵交易或者直接操纵k线图获利,属于以非法占有为目的的诈骗行为,应当构成诈骗行为,情节严重的,构成犯罪。

王胜利还表示,如果微交易按照交易系统的规则进行交易,客户的每一笔交易都有盈利和亏损两种可能。现实中也有很多客户确实赚了钱,或者赚了钱之后进一步交易,导致亏损的情况。在这种情况下,客户的交易行为并不导致对方必然的收益和客户财产的损失。即使发生了客户的交易损失,也应该是正常的投资风险和损失。

李振武认为,微交易的标的物不是贵金属或原油或外汇本身,而是基于此的电子合约。其次,这笔交易的价格来源机制不透明,交易软件可以在后台人为操纵,这笔交易很可能实际上是在封闭的电子盘中运行的地下盘。这些交易场所的交易品种和交易规则都没有经过任何政府主管部门的批准。

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